Die ALBIS Leasing Gruppe ist Verpflichtete nach dem Geldwäschegesetz (GwG) und ist zur Erfüllung ihrer Sorgfaltspflichten nach § 10 Absatz 1 Nr. 1 GwG zur Identifizierung des Vertragspartners und gegebenenfalls der für ihn auftretenden Person verpflichtet sowie zur Prüfung, ob die für den Vertragspartner auftretende Person hierzu berechtigt ist. Der Nutzer wird die ALBIS Leasing Gruppe bei Feststellung der Identität, als auch bei Überprüfung der Identität des Vertragspartners unterstützen, wobei hinsichtlich der erforderlichen Maßnahmen das uneingeschränkte Weisungsrecht bei der ALBIS Leasing Gruppe bleibt.
Wenn zu erwarten ist, dass die bei dem Nutzer erschienene Person zu einer angefragten Leasingfinanzierung auch als Vertreter des Leasingnehmers – sei es als Vertretungsorgan bzw. gesetzlicher Vertreter oder sei es aufgrund gesondert erteilter Vollmacht – den Leasingvertrag unterschreiben wird, ist der Nutzer hiermit von der ALBIS Leasing Gruppe beauftragt und übernimmt er die Verpflichtung, für die ALBIS Leasing Gruppe die Maßnahmen zur Identifizierung dieser Person durchzuführen und bei einem Stellvertreter oder Boten des Vertragspartners auch dessen Vertretungsberechtigung zu überprüfen. Hierzu hat der Nutzer in diesem Fall die persönlichen Daten der erschienenen Person zu erheben und anhand eines von dieser Person vorgelegen amtlichen Ausweisdokuments mit einem Lichtbild (z.B. Personalausweis) zu überprüfen. Von dem vorgelegten Ausweisdokument und von einem Vertretungsnachweis (z.B. schriftliche Vollmacht) muss eine Kopie gefertigt werden, die bei dem Nutzer verbleibt. Die hierbei eingeholten Informationen und gefertigten Kopien sind von dem Nutzer mit der Leasinganfrage über das Händlerportal in Textform als PDF-Datei oder per Mail unverzüglich an die ALBIS Leasing Gruppe zu übermitteln.
Wenn zu einer angefragten Leasingfinanzierung der Leasingvertrag später von einem organschaftlichen oder gesetzlichen Vertreter des Leasingnehmers unterschrieben wird, übernimmt der Nutzer die Verpflichtung, auf besonderen Auftrag der ALBIS Leasing Gruppe von dieser Person zur Überprüfung der persönlichen Daten die Kopie ihres Auftragsdokuments einzuholen, zu verwahren und unverzüglich über das Händlerportal als PDF-Datei oder per Mail an die ALBIS Leasing Gruppe zu übermitteln.
Bei den nach vorstehender Ziffer 4.3 dem Nutzer übertragenen Maßnahmen kann die ALBIS Leasing Gruppe sich durch Stichproben von deren Angemessenheit und Ordnungsgemäßheit überzeugen. Der Nutzer wird die ALBIS Leasing Gruppe über Entwicklungen unverzüglich informieren, welche die ordnungsgemäße Erledigung der übertragenen Maßnahmen beeinträchtigen können. Der Nutzer ist nicht berechtigt, diese Maßnahmen auf einen Dritten zu übertragen.
Die von dem Nutzer bei Durchführung dieser Maßnahmen vorgenommenen Aufzeichnungen sowie erhaltenen und übermittelten Unterlagen, insbesondere Identifizierungsdokumente, sind grundsätzlich fünf Jahre aufzubewahren. Der Nutzer ist darüber informiert und erkennt an, dass für die übertragenen Maßnahmen nach den gesetzlichen Bestimmungen gemäß § 17 Absatz 9 GwG in Verbindung mit § 25b Absatz 3 KWG und den Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) AT 9.7 der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) Auskunfts- und Prüfungsrechte der BaFin und des Abschlussprüfers sowie der Internen Revision der ALBIS Leasing Gruppe betreffend die übertragenen Maßnahmen und deren Durchführung bestehen.
Die ALBIS Leasing Gruppe behält sich vor, den Zugang des Nutzers bei Verstößen gegen diese Nutzungsbedingungen ohne Angabe von Gründen zeitweilig oder dauerhaft zu sperren und/oder zu entziehen und den Nutzungsvertrag außerordentlich zu kündigen. Dies gilt insbesondere, wenn der Nutzer
In diesen Fällen darf eine erneute Registrierung des Nutzers ohne vorherige Zustimmung der ALBIS Leasing Gruppe nicht erfolgen.
Zur Bearbeitung des Leasingantrags/der Leasinganträge (einschließlich der Bonitätsprüfung) werden zwecks Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen sowie zur Begründung, Durchführung oder Beendigung des Leasingvertrags/der Leasingverträge folgende Daten an die ALBIS HiTec Leasing GmbH bzw. ALBIS Fullservice Leasing GmbH, Ifflandstraße 4, 22087 Hamburg („ALBIS Leasing Gruppe“) übermittelt und verarbeitet: Firma, Rechtsform, Anschrift und Bankverbindung des Unternehmens, Name, Vorname, Anschrift, E-Mail-Adresse, Telefon- und Faxnummer sowie Geburtsdatum des Unterzeichners, Objektwert, Laufzeit, Vertragsbeginn (zusammen „Daten“).
Außerdem kann zur Überprüfung der Angaben zu dem Vertragspartner und ggf. der für ihn auftretenden Person die Vorlage eines gültigen amtlichen Ausweisdokuments (mit Lichtbild) angefordert werden, das kopiert oder gescannt und an die ALBIS Leasing Gruppe übermittelt wird.
Sofern es sich bei dem Unterzeichner um einen Einzelkaufmann, Geschäftsführer oder persönlich haftenden Gesellschafter des Leasingantragstellers handelt, kann die im Rahmen der Kreditentscheidung durchgeführte Bonitätsprüfung auch eine Prüfung der persönlichen Bonität des Unterzeichners umfassen.
Im Rahmen der Bonitätsprüfung können die Daten an die Creditreform Hamburg von der Decken & Wall KG, Wandalenweg 8-10, 20097 Hamburg und die auf den Unterzeichner bezogenen Daten an die Schufa Holding AG, Postfach 420132, 12061 Berlin, Schufa Holding AG, Günther-Wagner-Allee 17, 30177 Hannover und/oder an die infoscore Consumer Data GmbH, Rheinstraße 99, 76532 Baden-Baden weitergegeben werden.
Ihre nachstehende Einwilligung hierzu ist freiwillig. Sie können eine erteilte Einwilligung jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen. Verarbeitungen, die vor dem Widerruf erfolgt sind, sind von Ihrem Widerruf nicht betroffen.
Wenn Sie die Einwilligung widerrufen oder der Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten widersprechen möchten, können Sie dies in Textform unter oben genannter Anschrift der ALBIS Leasing Gruppe oder per E-Mail an dsk@albis-leasing.de mitteilen.
Weitere datenschutzrechtliche Hinweise zur Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten durch die ALBIS Leasing Gruppe, insbesondere auch zu Ihren datenschutzrechtlichen Rechten als von der Verarbeitung betroffene Person, finden Sie unter www.albis-leasing.de/datenschutz.